Что делать, если банк заблокировал ваш счёт?
Я бухгалтер в ООО и столкнулась с такой проблемой: банк заблокировал мой расчётный счёт после отправки крупной суммы - 500 тысяч рублей. Известно, что подобные блокировки могут быть связаны с требованием статьи 115 Федерального закона о противодействии отмыванию доходов. Что мне делать в этой ситуации? Мне сказали, что нужно посетить банк и выяснить, какие документы они хотят получить. Также посоветовали писать заявление в межведомственную комиссию. Как правильнее всего поступить, чтобы максимально быстро решить эту проблему и восстановить доступ к счёту?
Когда банк блокирует счёт, это может быть связано с подозрением в нарушении законодательства по противодействию легализации доходов, полученных преступным путём, или финансированию терроризма. В соответствии со статьёй 115 ФЗ, банки обязаны блокировать операции, которые кажутся им подозрительными.
Первое, что нужно сделать — это выяснить у банка причины блокировки. Посетите отделение банка лично и запросите список необходимых документов и действий, которые требуются для разблокировки. Это может быть финансовая отчётность, договоры, подтверждающие законность деятельности вашей компании, и другие бумаги.
Составление заявления в межведомственную комиссию также может помочь ускорить процесс. В заявлении укажите все обстоятельства блокировки, приложите копии документов, и объясните, почему считаете блокировку необоснованной. Следует помнить, что все действия лучше фиксировать письменно и сохранять копии всех обращений и документов.
Рекомендуем также проконсультироваться с юристом, который может помочь как с подготовкой документов, так и с взаимодействием с банком и комиссией. Это поможет минимизировать вероятность ошибок и увеличить шансы на положительное разрешение проблемы.
